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反诈不仅靠打 更要靠防

在反诈这场没有硝烟的战争中，打击电信诈骗需要警方与个人携手共进。警方凭借专业力量严厉打击犯罪行为，筑牢社会安全防线；个人则需增强防范意识，提升反诈能力，从自身守护好财产安全，让诈骗分子无机可乘。

最高人民法院24日发布人民法院审结的电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例。最高法表示，人民法院依法严惩电信网络诈骗及其关联犯罪，严惩电信网络诈骗犯罪集团首要分子，严惩为境外电信网络诈骗犯罪集团组织人员偷越国（边）境的“蛇头”，严惩利用未成年人、在校学生实施电信网络诈骗犯罪人员，严惩再犯、惯犯，明确释放从重惩治的强烈信号，督促犯罪分子主动退赃退赔，最大限度为受骗群众挽回经济损失。

跨境电诈集团靠“杀猪盘”骗取1亿余元

首要分子被顶格判处无期

最高法发布电信网络诈骗及其关联犯罪典型案例

案例1

筛选有一定经济实力的女性

冒充“高富帅”诈骗

2020年初，被告人黄某、李某辉在柬埔寨王国西哈努克港市“财神国际”园区等处组建诈骗集团，组织、指挥多人对我国境内居民实施电信网络诈骗犯罪活动，8月，被告人周某刚加入该诈骗集团并担任总监。黄某、李某辉通过境外聊天软件幕后掌控诈骗集团，决定公司运营模式，并控制资金及相关账户等；周某刚现场管理具体诈骗事务，另有多名骨干成员（已被另案判刑）。该诈骗集团通过特定方式筛选出企业法定代表人等具有一定经济实力的女性，通过被害人手机号码批量添加网络社交平台好友，冒充“高富帅”依照预定话术与被害人网络聊天，骗取信任后推荐被害人下载由该集团控制的“金天利”等虚假投资或赌博网络平台，先通过后台操控让被害人小额获利提现，再不断引诱被害人充值，待被害人投入大额资金后，即关闭提现通道，拉黑被害人。该诈骗集团自2020年9月至2021年底骗取100余名被害人共计人民币1亿余元。

>>裁判结果

法院认为，被告人黄某、李某辉、周某刚以非法占有为目的，伙同他人虚构事实、隐瞒真相，在境外通过电信网络骗取境内人员钱款，数额特别巨大，其行为均已构成诈骗罪。黄某、李某辉组建诈骗集团并决定运营模式、掌握资金账户，周某刚系现场最高层级人员，负责管理实施诈骗活动，三人在诈骗集团中起组织、策划、指挥作用，均系首要分子。三人在境外指挥、控制犯罪集团，利用电信网络骗取我国境内居民钱财。综上，对被告人黄某、李某辉、周某刚均以诈骗罪判处无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

>>典型意义

本案系境外诈骗犯罪集团链条化、流水线化、分工细致实施、常见高发的交友婚恋类网络诈骗（俗称“杀猪盘”）。不法分子针对特定类型人员量身定制骗局、实施精准“围猎”，在社交平台上伪装成“完美情人”，待被害人投入感情放松警惕后，谎称有稳赚不赔的投资机会，造成被害人感情和金钱受损。

被告人黄某等三人在境外组建有组织、有规模的诈骗犯罪集团，虚构有经济实力的成功人设诈骗女性被害人，犯罪情节恶劣，社会危害严重，人民法院认定三名被告人均系首要分子，被依法顶格判处无期徒刑。本案警示社会公众，不要被虚拟世界的虚情假意蒙蔽双眼，防范甜言蜜语背后的无情陷阱。

案例2

引诱刷单诈骗上百人

一电诈犯罪人员“二进宫”

被告人杨某曾因参与实施“虚假期货理财”类电信网络诈骗被判刑。2023年底，杨某又与被告人吁某、方某文商定利用购物平台实施网络“刷单”诈骗。方某文提供自己的银行卡及身份信息在购物网站上注册网站店铺，并办理电话卡注册网络社交平台账号添加刷单者，还将银行卡及移动支付账号密码提供给杨某使用。之后，杨某等人在网上低价购进箱包，在网站店铺标价588元出售，并在网络上发布刷单广告，许诺刷单者购买并收到箱包后发布好评文案，即可根据刷单者粉丝数量给予150元至1000元不等的好评稿费，且退还购买箱包的588元。在刷单者收到箱包并发布好评文案后，杨某等人以审核好评文案需要时间为由故意拖延，待刷单者购买订单自动确认收货，刷单者支付的588元自动划入杨某等人的账户，致使刷单者无法退货退款。从2024年1月中旬至2月初，杨某等人引诱刷单者下单300余单，共计诈骗103名被害人人民币5万余元。

>>裁判结果

法院认为，被告人杨某、吁某、方某文利用电信网络诈骗他人财物，数额巨大，其行为均已构成诈骗罪。三人到案后均坦白罪行，自愿认罚，方某文、吁某退出全部违法所得，已全额退赔给103名被害人，可酌情从轻处罚。杨某曾因电信网络诈骗犯罪被判刑，有犯罪前科，予以从重处罚。综上，以诈骗罪判处被告人杨某有期徒刑三年五个月，并处罚金人民币三万元；以诈骗罪判处被告人方某文有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币二万元；以诈骗罪判处被告人吁某有期徒刑三年,并处罚金人民币二万元。

>>典型意义

本案系典型的网络“刷单”诈骗，欺骗性很强。惯常套路是，不法分子打着“网络兼职”旗号，以给付佣金为诱饵，让受骗者垫资做任务，骗取预先支付的款项。

本案警示社会公众，所谓“刷单”赚钱，其实是骗子在赚你的钱，脚踏实地赚取合法薪酬才是正道。

案例3

招募未成年人拨打诈骗电话

骗取多人47万元

2023年5月，被告人肖某诚、洪某煌，向许某甲（11岁）、杨某甲（13岁）等人收购电话卡共计4张。之后，二人雇佣李某甲（15岁）、徐某甲（16岁），使用8部手机和4张电话卡，在福建省武夷山市多个宾馆房间内拨打诈骗电话。肖某诚等四人每次使用两部手机，一部通过使用网络社交软件语音通话联系上家，另一部按照上家要求拨打被害人的电话，通过两部手机开启免提功能，实现语音中转。在通话期间肖某诚等人知悉双方通话内容，明知在实施诈骗，按上家要求不出声，由上家对被害人实施诈骗。其间，部分电话卡因异常使用被通讯运营商停机，但肖某诚等人仍继续收卡用于拨打电话。肖某诚等四人拨打诈骗电话1524条，其中造成五名被害人被骗共计人民币47余万元。肖某诚从上家处获取利益后，再给洪某煌等三人发放，肖某诚、洪某煌二人均获利3000余元。

>>裁判结果

法院认为，被告人肖某诚、洪某煌明知他人实施电信网络诈骗，仍向多名未成年人收购电话卡并组织两名未成年人共同拨打诈骗电话，其行为均已构成诈骗罪。虽然二人系从犯，到案后坦白罪行，但利用未成年人实施犯罪，予以从重处罚，以诈骗罪判处肖某诚有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币五万元；以诈骗罪判处洪某煌有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币二万元。

>>典型意义

被告人肖某诚伙同被告人洪某煌配合不法分子实施诈骗，诱惑未成年人参与实施诈骗，犯罪情节恶劣，依法予以从严惩处。

本案警示社会公众，切勿贪图轻松赚钱快，谨防沦为电诈“工具人”，并提醒未成年人监护人提高警惕，加强保护、引导和教育，切莫让孩子成为诈骗分子的“帮凶”。

案例4

通过高薪、奖励成员介绍新人等途径

组织引诱106人非法出境从事电诈

2018年下半年，被告人余某伙同他人在柬埔寨王国西哈努克港市盛威园区成立巨星娱乐公司（又名永兴娱乐、永旺娱乐），逐步发展成为300余人参与的电信网络诈骗犯罪集团。该犯罪集团内设多部门，分工配合诱骗中国居民在集团控制的“巨星娱乐”等6个网络博彩平台充值、投注，采取后台操控输赢、限控提现等手段，非法占有充值、投注资金，实施跨境电信网络诈骗犯罪。余某负责该犯罪集团的日常事务、财务监管、人事管理等，并具体管理各博彩平台运营。2019年底，该犯罪集团又搬至菲律宾马尼拉市，继续实施跨境电信网络诈骗犯罪。截至2020年3月11日余某离开诈骗园区，已查明111名被害人损失共计人民币5987余万元，已调取的涉案各博彩平台账户收入资金共计人民币30余亿元。多名老年人、未成年人、在校学生被骗，部分被害人受骗后离婚、产生轻生念头或精神失常。

2018年下半年以来，被告人余某等人组织、领导的电信网络诈骗犯罪集团，通过网络发布高薪招募信息、奖励成员介绍新人等途径，采取统一安排行程、包购机票、代办签证、提供接机等方式，先后组织引诱106名中国居民虚构出境事由掩盖非法出境目的，骗取边防检查机关核准，乘坐飞机到柬埔寨、菲律宾，加入犯罪组织从事跨境电信网络诈骗犯罪。

>>裁判结果

法院认为，被告人余某伙同他人以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，诈骗他人财物，数额特别巨大，其行为已构成诈骗罪；余某组织他人虚构事由出境从事跨境电信网络诈骗犯罪，组织人数众多，其行为已构成组织他人偷越国（边）境罪，依法应数罪并罚。余某伙同他人成立犯罪集团，系犯罪集团的首要分子，应按照集团所犯的全部罪行处罚；余某组织他人诈骗老年人、未成年人、在校学生，又系累犯，依法从重处罚。综上，对被告人余某以诈骗罪判处无期徒刑，以组织他人偷越国（边）境罪判处有期徒刑十三年，决定执行无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处罚金。

>>典型意义

本案系网络博彩类诈骗，赌诈交织，危害极大！惯常套路是，不法分子搭建虚假平台操控结果诱导投注，以小利引诱加大投入，时机成熟时设置提现障碍导致受骗者血本无归。本案警示社会公众，网络博彩套路深，莫贪图非法利益，做骗子的“提款机”。 据最高法官网

AI“小姐姐”

诈骗近千人

上海破获一起“恋爱交友”电诈案件，10人电诈团伙落网，涉案资金200余万元

利用AI生成“小姐姐”后在短视频平台引流，再用同一套话术“剧本”，对全国各地近千名男性实施“流水化”诈骗。

2月24日，记者从上海市公安局闵行分局获悉，近日，上海警方破获一起以“恋爱交友”为名的电信网络诈骗案，捣毁一个10人诈骗团伙，涉案资金200余万元。

2024年8月，市民刘先生至上海市公安局闵行分局刑侦支队报案，称其在2个月前通过一则短视频结交了网友“焦女士”，接触后感觉十分投缘。不久，“焦女士”称在外出游玩时为他请了一串手串，刘先生深受感动，两人迅速发展为恋人关系。

随后，“焦女士”又称刚盘下一家服装店，希望刘先生能为她预订花篮支持开业，刘先生未多想就转账给了对方推荐的“花店老板”。接下来的一个月内，“焦女士”故伎重施，以家属生病、进货需要资金等理由，陆续向刘先生索要了近20万元。

其间，为博得信任，“焦女士”还向刘先生展示了“身份证”“家属病历”和“进货单”。然而，数月以来刘先生却连“焦女士”的面都没见过，察觉被骗后，刘先生遂向警方报案。

与此同时，民警发现在同年10月、12月，闵行区另有2名被害人被同样的话术“剧本”蒙骗。

接报后，警方根据聊天记录、转账记录、资金流向等抽丝剥茧，逐步明确了一个以杨某为首的交友诈骗团伙。随着调查深入，民警发现该团伙组织严密且有明确分工，如在短视频平台上架视频的引流人员，与潜在被害人聊天的业务员，以及伪造相关聊天内容的“修图”人员，采取“流水化”诈骗作业。

2025年1月，在当地警方支持下，上海闵行警方在广东、福建、山东等地开展集中收网行动。警方在嫌疑人租住的房屋内查获用于发布引流短视频和聊天的手机60余部、手机卡250余张，并发现嫌疑人使用的一套话术“剧本”和各地近千名潜在被害人的通讯录。

经查，2024年嫌疑人杨某组织同乡吴某、林某、仲某等人组成诈骗团伙。通过林某在平台发布交友短视频引流，诱导被害人添加微信，待其“上钩”后，转由聊天业务员每天使用“恋爱话术”与被害人聊天，通过建立人设、嘘寒问暖、赠送手串等方式确立“恋爱关系”。后续则与被害人谈婚论嫁、畅想未来，利用“购买礼物”“开业花篮”等理由进一步筛选潜在被害人。最后，嫌疑人会谎称家属住院需要高额手术费，并由嫌疑人仲某提供虚假身份证、病历。被害人往往会在层层套路中越陷越深，直至人财两空。

>>警方提醒

短视频平台或已成诈骗团伙引流“重灾区”

上海市公安局闵行分局刑侦支队民警季一豪介绍称，短视频平台或已成为诈骗团伙引流的“重灾区”，民警在侦办该案中发现，嫌疑人利用AI生成的视频或网络素材拼贴进行“广撒网式”行骗。

对此，警方已约谈相关短视频平台方，督促严把“审核关”，加大对虚假生成、拼贴引流内容的识别下架，进一步强化平台监管责任，净化网络环境。同时，警方提醒公众提高警惕，切勿轻信网络交友信息，谨防上当受骗。

目前，犯罪嫌疑人杨某等4人因涉嫌诈骗罪已被检察机关批准逮捕，其余6名犯罪嫌疑人已被闵行警方依法采取刑事强制措施，案件还在进一步侦办中。 据澎湃新闻

重要提醒

怎么预防电信诈骗

预防电信网络诈骗，以下几点一定要牢记。

■要有反诈意识

对于任何人，尤其是陌生人，不可随意轻信和盲目随从，遇人遇事，应有清醒的认识，不要因为对方说了什么好话，许诺了什么好处就轻信、盲从。

接到类似要钱、转账的信息及电话务必要提高警惕、有防诈意识，切记“不听、不信、不汇款”。

■不要感情用事

诈骗分子的最终目的是骗取钱财，并且是在尽可能短的时间内骗走。若有人对你提出钱财方面的要求，不要一味跟着感觉走而缺乏理智，要学会听、观、辨，即听其言、观其色、辨其行，理智分析。

■切忌贪小便宜

牢记世上没有免费的午餐，天上不会掉馅饼。对于犯罪分子实施的中奖诈骗、虚假办理高息贷款或信用卡套现诈骗及虚假致富信息转让诈骗，不要轻信，一定要多了解和分析识别真伪，以免上当受骗。

■注意保护个人隐私

要保护好个人身份信息和账户信息，在非必要情况下不向陌生人提供身份证号码、家庭住址等重要信息。