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他们的银行卡为犯罪钱款披上了“隐形衣”

　　

　　他们明知是犯罪所得，却仍使用本人银行卡转移犯罪钱款，造成多名被害人损失巨大。近日，嘉定区人民检察院以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪对被告人叶某、胡某、李某、黄某提起公诉。

　　五花八门的欺诈手段

　　检察官在办案中发现，该案被害人的被骗经历可谓花样繁多，不法分子套路满满，就等着目标人群往坑里跳。

　　套路一：投资分红

　　有人推荐王先生投资“彩云直播”分红项目。该项目只要最低投资2000元,每天都能获得投资金额9.8%的分红。同时该项目还具有“造血”功能，只要多推荐新人投资平台，就可获得10%的拉人提成。王先生不断向身边的亲朋好友推荐投资该平台。最终，王先生除了刚开始拿到过分红，其他钱都打了水漂。

　　套路二：索要回扣

　　不法分子通过公司官网上联系客服，声称要购买蒋先生公司的产品，但是对方希望能开高合同金额并返现。双方达成意向后，蒋先生的银行短信提示已收到10余万元，故其向对方提供的账号转账6万元。后来，蒋先生去银行查账时发现并没有收到对方转账，这才发现可能收到了“虚假短信”。

　　套路三：刷单返现

　　不法分子通过互联网通讯软件发布广告，打着“轻松兼职”的旗号，吸引想找兼职的目标人群，陆女士就是其中之一。在派单专员的培训下，陆女士第一次购买低价商品后，迅速收到返还的本金和佣金。之后，不法分子不断提高刷单金额，并声称一次任务包含多个订单，需要所有订单都完成才能返款。当陆女士意识到自己被骗时，骗子已经拉黑她并消失不见。

　　贪图蝇头小利的“卡农”

　　虽然这起案件被害人的被骗经历不同，但是诈骗所得钱款均通过犯罪嫌疑人的银行卡走账。

　　2020年3月起，犯罪嫌疑人叶某伙同胡某、李某、黄某，为非法牟利，在明知转入银行卡内资金系他人犯罪所得的情况下，仍提供多张银行卡供上游犯罪集团使用，并听从他人指使，将巨额资金在不同银行账户之间频繁划转，以此抽成非法获利。截至案发前，通过4名犯罪嫌疑人提供的银行卡划转资金2000余万元。

　　常在河边走哪有不湿鞋，该起案件的被害人众多、涉案金额巨大，胡某等人的行为触碰到法律底线。“上家告诉我是帮赌博网站收账，并与我约定，每一万元走账我就能提成40元，其中上家收5元，我收15元，具体走账的银行卡卡主收20元。”胡某到案后交代。

　　犯罪嫌疑人黄某如实说：“我也知道这个钱不合法，但是因为当时没有工作没有钱，叶某又一直在怂恿我，说这个活来钱快又轻松，于是头脑一热就跟着他一起做。”然而，天下没有免费的午餐，更没有只需提供银行卡就可以赚钱的好事，和黄某一样的“卡农”们，终究要为自己的行为买单。

　　因小失大，得不偿失

　　该案承办检察官认为：“本案符合明知是犯罪所得而以转移的方式掩饰、隐瞒，虽然嫌疑人辩解称其仅仅知道转移的财产系赌博网站的资金，但其辩解不影响犯罪事实的成立，系主观明知的概括性故意。”这起案件中，犯罪嫌疑人明知转入个人银行账户的钱款系犯罪所得，但他们却听从不法分子指使，成为其行骗的幕后帮凶。也许这些人是真的需要钱，也或许只是因为他们的无知和贪婪。想要赚钱这件事情原本无可厚非，但是叶某等人的行为却触犯了法律底线，等待他们的将是牢狱之灾。

　　嘉定区人民检察院认为：犯罪嫌疑人叶某、胡某、李某、黄某明知是犯罪所得，仍以本人银行卡转移犯罪钱款，其中叶某、胡某、李某均系情节严重，其行为均已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条，涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪。

　　检察官提醒：近年来，掩饰、隐瞒犯罪所得案件时有发生，究其原因还是一些人法律意识较淡薄，因一时贪利而去帮助不法分子转移犯罪所得，最终走上犯罪道路，实在得不偿失。

原文链接：http://www.shjcy.gov.cn/xwdt/yasf/70953.jhtml