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“资金托管”给中介 68万元房款却没了 无锡市滨湖区检察官：合法合规办理房屋买卖

　　

　　房产中介，顾名思义是为居间介绍促成买卖双方的房屋交易的房产经纪人，在买卖二手房时，一个靠谱的中介可以真实有效快速地沟通传达双方意愿，让人轻松完成买卖房屋的大事。而本案中的受害人则恰恰相反，满心希望找了中介能省去自己跑银行、研究政策的麻烦，结果却遇上了花言巧语的骗子，反被以“托管资金”为名骗了数十万元，被骗子拿去供个人奢侈开销、打赏主播等高额消费。今年1月21日，王某被无锡市滨湖区检察院以诈骗罪依法批捕。

　　卖房找来中介“老相识”

　　2020年4月，刘先生想要出售自己名下一套房子，想到三年前这套房就是通过某房地产公司业务员王某买回来的，就又拜托王某这个“老相识”中介帮忙把房子挂到网上出售。

　　王某效率很高，到5月1日，他便已联系好了买家，并完成了看房等一系列流程，对方对房子很满意，双方一拍即合，当天就坐下来，以192万的价格签订了房屋买卖合同，买家当场从微信上给房东刘先生与中介王某各转款了1万元，给刘先生的1万元是购房定金，给王某的1万元是作为给中介的物业押金。

　　一周后，刘先生便收到买家打来的36万元首付。到了月底，王某突然告知刘先生，说因买家贷款征信问题，需要其出5万元做银行资金托管。

　　“资金托管”

　　20余万到了中介卡里

　　资金托管，就是二手房交易时，买家不直接把房款交付给卖家，而是让房款处于透明的第三方托管之下，买卖双方各自提前预留银行账户，到交易完成，过完户完成新房产证办理后，房款才能解冻到卖方账户。一旦交易失败，资金将原路退回买方账户。这一措施本就是为了有效保障交易资金安全，维护买卖双方的权益。因为银行规定，卖方不得直接出资金托管，为图方便，刘先生与王某商定，先将5万元打到王某的工商银行卡上作为托管资金，王某则以公司名义给刘先生开了收据。

　　8月底，王某告诉刘先生，买家开始选择的是纯商业贷款，但现在想换成公积金和商业贷款的混合贷，银行方面现在要求必须追加48000元资金托管。因为跟买家沟通时，刘先生知道确实有这么一回事，便没有多想，爽快将该笔款项打给了王某。

　　没过几天，王某又找到刘先生，说无锡房地产近期将出台“830”新政，凡未满五年的房屋二次交易要多交一部分税钱，因此需再多交14.8万元资金托管给银行，刘先生遂照办，又给王某卡里打了10余万钱款。

　　东窗事发

　　20余万高消费打赏主播

　　开始，房屋买卖一事还在有序进行，但中间一直颇多波折。到11月初，买家思前想后，最终还是决定解约。卖家刘先生随后也从王某处拿到了返还的1万元物业押金。

　　接下来，买方要求拿回84万首付款，刘先生提出，自己此前为方便买方办贷款，已将24万余元托管金存到了王某卡里由其代管，需从买方首付款中扣除。11月23日，刘先生将59万余元首付退给了买方。剩下的钱买方需办理贷款撤销后才能拿到。王某也一口答应，会帮买方办理后续相关事宜。但因王某和刘先生之间关于物业费有点纠纷，这事就一直拖着没办，买家听说后也没好意思催。等到11月30日，买家终于收到了王某发来的消息，声称撤销贷款已办妥，2周内钱就会退到账上。而过后不久，来自警方的电话通知却让买家从头凉到脚底心。

　　原来，让刘先生和买家都出乎意料的是，王某一直拖拖拉拉，竟是因为他连一分钱也拿不出来：整整数十万元“托管资金”早已不翼而飞。王某花钱大手大脚，手头又拮据，早就把“托管资金”当成了香饽饽。在第一次拿到钱款当天便开始挥霍，先是因信用卡到期，还欠朋友外债要还，从5万元中拿出2万多元还了款，剩下1万多元也干脆拿去看直播打赏主播用了。

　　一错再错

　　68万半年仅剩零头

　　自从第一次尝到甜头起，王某的消费就愈发“豪爽”起来。开始，面对“从天而降”的一大笔不义之财，他多少也有些惴惴不安，想过是不是要“细水长流”，从长计议，不要一下子急急忙忙地花完。但后来，他按以往经验分析了一番，觉得手头这笔单子双方有分歧，应该也不会很快谈成，时间会拖的比较久，就算自己当下花掉了，后面也有的是时间想法子慢慢补上。在这种心理安慰下，很快王某就把这5万元花得一分不剩。

　　正捉襟见肘时，王某恰好听说，买方想把商业贷换成组合贷，便马上“忽悠”刘先生又追加了4万余元“托管资金”。前脚收到钱，后脚王某立刻开始大手大脚消费：日常奢侈开销、KTV唱歌玩乐、打赏主播……“确认支付”点得毫不手软，很快这些钱也挥霍一空。

　　钱没了，王某却并不担心，果然没过几天，得知月底无锡房地产将实施“830”新政，他觉得机会又来了，借机又花言巧语，骗取了刘先生追加十几万“托管资金”。而据王某公司负责人介绍，其实刘先生这笔单子已经完成网签，按理并不受新政影响。但此时王某已利欲熏心，为来钱不择手段，加上他自我安慰这笔业务因贷款纠葛，胶着的局面已是“板上钉钉”，花用起来便更放心大胆。他盘算了一下，自己正好还欠着朋友十几万元，若是提前还上就能省两个月利息钱。麻利地还完外债，剩下的钱他又老样子吃吃喝喝用光了。

　　后来见刘先生一直催着还钱，王某又生一计。2020年10月底，他以140余万元的房屋价格谈下了另一名客户石先生。接下来一个月里他如法炮制，先后2次以需要支付首付款、土地出让金为由，骗取买方向其本人持有的卖家名下银行卡内转账共计人民币43万余元。据王某称，他本还打算用这次骗来的钱“拆东墙补西墙”，先补一部分刘先生的“窟窿”，后来还是没能抵挡住“剁手”的欲望。王某通过向卖家隐瞒钱款已到账的事实，随即将所得钱款全部用于日常开销、打赏主播等个人高额消费。

　　最后终于纸包不住火，王某见事已败露，被主管撞破后无奈向警方自首。此时，他持有的两张涉案银行卡内68万余元赃款只剩下4万余元零头，其余已被其挥霍一空。

　　【检察官说法】

　　房屋买卖、租赁在生活中属于大额支出，与此密切相关的房地产中介行业从业人员则良莠不齐。广大群众在买房、租房过程中要提高警惕，擦亮眼睛，合法合规办理，在办理过户时不能完全相信和依赖中介，要注意手续完整性及工作流程，做好有效跟踪，以防上当受骗。

原文链接：http://www.jsjc.gov.cn/yaowen/202103/t20210310_1186717.shtml